比特币OTC场外交易的一些知识

比特币OTC场外交易的一些知识

999

最近看到群里有朋友问一些关于OTC场外交易的问题。毛在过去几个月做了一段时间的OTC交易，4个月内完成了近400笔OTC交易，其中80%以上是与国外用户的交易。在这个交易和学习的过程中，我明白自己学到了很多以前不知道的东西，也借此机会和朋友们分享一下。

特别声明，本次分享，希望只在群内传播，请勿转至群外！

什么是OTC场外交易

OTC源自英文的over-thecounter，比特币交易中的OTC，如果粗略定义，可以说：交易所中所有通过撮合方式完成的非比特币交易都是OTC交易。

场外交易不仅仅是少数人的偶然交易。真正的市场交易量已经非常可观了。每周至少有数万比特币在场外交易，不仅仅是个人之间。在进行交易时，即使是专业机构也经常参与OTC交易，纽约比特币交易所itBit进行的OTC交易每周达到数千比特币。

简单地说OTC交易的利润率

OTC交易的利润率非常有弹性，从0.5有%-20%，根据不同的市场和需求情况，最低利润率受市场波动和成本的限制交易、充值和提现，虽然超高的利润率一般来自面对面的现金兑换，但通常的利润率在2%到5%之间。

为什么需要场外交易？

场外交易主要有四个原因：

1、比特币使用比特币有一定的门槛。

有的群友可能会觉得比特币的使用和支付很简单，但是对于新手来说，并不容易。就在我们群里，曾经有群友告诉我，希望把购买的币转入他的支付宝或微信钱包。

一些初级用户需要用比特币支付，但他们不知道如何支付，所以他们干脆直接购买比特币支付的“服务”，这就导致了场外交易的需求。

我遇到了一位在外国网站上购买服务的客户。这个服务只接受paypal和比特币，但是​​他没有paypal账户，也不知道如何支付比特币，所以只需要用比特币支付即可。币的地址和数量发给我了，我帮他算了价格，他在微信上给我转了人民币，我马上帮他完成了比特币支付。

此外，部分外贸用户已与其贸易伙伴建立了可信的贸易关系。他的贸易伙伴可以接受比特币，但他自己觉得去交易所买比特币很麻烦。 ，还有求OTC交易的需求，甚至直接让我去他指定的比特币地址。

2、一些灰色需求不方便从交易所购买

出于安全考虑，大部分交易所都有直接或间接实名认证要求，我们云币网只要求普通用户充值取款名称与银行卡名称一致比特币客服几点下班，但当交易金额达到一定水平，客服会主动联系用户持身份证照片进行真人验证。

这仅在中国。如果是在美国，实名认证过程比较麻烦。据我所知，美国几家合规交易所的实名认证，并不逊色于证交所。期货交易所。

交易所严格的实名认证使得一些灰色比特币需要寻求场外交易。例如，在中国流行的“MMM金融互助”的成员非常不愿意拥有自己的比特币。跟踪比特币交易。同样，美国的一些用户需要使用比特币在地下网站上赌博、购买处方药，并且不希望他们的比特币来源被追踪。这些需求最终会通过OTC交易释放出来。

3、大容量存储需要慎重考虑

国内外有一些非常谨慎的投资者，想要大量储存比特币，我不希望我的信息被任何机构掌握，所以我找了多个OTC交易者分别购买，然后转线下冷钱包存储提醒群里土豪们，如果你有这么谨慎的需求，不妨使用这种方式，不过这种方式的价格会略高。

4、OTC交易是成熟交易市场的必然模式

我们买少量的外汇，不是在全球外汇交易中心，而是在银行，其实是场外交易。同理，交易所交易方式越专业，用户控制的越专业。普通用户只想用最简单的方式购买比特币，哪怕成本略高，这是成熟市场的正常需求。

外汇管制如何影响比特币的场外交易？

任何控制都无法真正抑制人类的需求。再进一步，美国在1920年实施禁酒令（有兴趣的朋友可以搜索这段历史，被称为美国的创伤，与内战一样著名），在13年的时间里禁令之下，酒类交易被黑帮控制，导致酒类价格飞涨，直接引起社会动荡和经济严重下滑。最后，政府不得不放弃对酒精的控制。类控制。

回到比特币，由于资金流动是社会的刚性需求，有外汇管制，这实际上导致外汇流动成本更高，而被管制的需求就像一只凶猛的野兽，在寻找出路出来，地下钱庄的繁荣也是原因，而且随着国家对地下钱庄打击力度的加强，通过比特币进行资产转移的方式被越来越多的人了解和使用。

不知道目前比特币OTC交易中有多大比例是因为外汇管制引起的需求，但是其他渠道都被堵死了，大家可以理解寻求点数井喷的原因。

非外汇管制国家之间是否没有比特币场外交易的需求？

外汇管制只是比特币OTC交易的原因之一，并不是全部，即使没有外汇管制，也存在银行账户税务监管等问题，尤其是在欧洲，通过银行转账，可能会有被收取百分之几十的税，比特币的OTC交易可以很好的避税。比如，一个中国人在欧洲开了一家夜总会，收了很多现金。将其存入银行并被征税是不可想象的。是的，改用比特币转回国内或储存财富是一个非常明智的选择。这种场外交易与外汇管制无关，更何况我前面提到的灰色需求问题。

关于OTC交易的时间成本

任何寻求OTC交易的人都必须有充分的理由，而且我也相信他已经计算了时间成本。

一个账户的简单计算：

正常的跨境转账通常需要 2-3 个工作日。不仅如此，对于中国居民来说，每年也有5万美元。额度限制，超过这个限制，需要提供繁琐的文件给外管局审核，甚至可能引起税务核查。由于目前中国外汇形势严峻，从明年开始，据说中国用户买卖外汇要被征收“托宾税”，意味着又多了一层羊毛。

跨境转账的成本也很高。根据我之前看过的资料，全球跨境汇款最多需要几天时间，中间的费用取决于不同的国家。 5-25%，这是一个相当惊人的数字。

如果您曾经进行过比特币转账，您就会知道比特币转账通常可以在 20 分钟左右得到确认。入账只需要几个小时，比特币的买卖，如果不是特别大的数额，几乎是瞬间完成。使用比特币跨境转账的金额没有限制，也不需要向任何人报备审核，只要收款人可以轻松将比特币兑换成当地法币，这几乎是一次完美的转账。比如10万元人民币到美元的跨境转账，如果由专业人员操作，最快可能在半小时内完成。这样的速度对于银行跨境转账来说是完全无法想象的！

因此，比特币OTC交易的时间成本，在跨境转账的应用中，直接扼杀了传统的银行转账方式！

OTC交易的信用问题

OTC交易确实存在信用问题，但以下两种方法基本解决了这个问题：

1、@ >面对面交易

一些场外交易直接使用面对面交易。在安全的公共场所，一只手给钱，一只手转账，是一种非常可靠的方式。助手在欧洲行驶数百公里，为 OTC 交易面对面收取现金。这也是OTC交易的传奇：）

2、特别网站

目前，全球已经有很多场外交易平台，其中localbitcoins.com是全球最大的比特币场外交易平台，日均交易量5000+比特币。这个网站巧妙地利用了比特币可以在线抵押的特性。 ，让每个人都能建立信任，完成比特币交易。基本原理是这样的：当你建立一个购买比特币的交易时，网站会根据你要购买的数量来托管卖家的比特币，你可以放心的给卖家汇款。卖家收到付款后，点击确认，比特币将被释放到您的账户。该网站充当第三方托管角色。如果发生纠纷，可以通过上诉解决，很好的解决了陌生人与陌生人之间的信用问题。

当然，这个网站在中国的访问不是很稳定。由于您知道的原因，有时您需要上网才能访问它，尤其是真人验证功能是Google插件。因此比特币客服几点下班，普通国内用户使用起来非常困难。如果用户有兴趣进行OTC交易，建议先学会科学上网。